Perfil de Chubb Seguros México

Conoce la historia de Chubb Seguros México, los productos que ofrece, sus volúmenes de ventas, ramos en los que opera y su rentabilidad anual.
Chubb Seguros México

La historia de Seguros Chubb México inició a mediados del siglo pasado de la siguiente manera (ver referencia aquí):

  • En 1958 se crea ABA Seguros bajo el nombre de Aseguradora Aztlán
  • Durante 1974 cambia su nombre por Aseguradora Banpaís
  • En el año de 1988, Abaco Grupo Financiero compra a Aseguradora del País
  • En el año 2013 ACE Group adquiere a ABA Seguros y Fianzas Monterrey por un monto de 1,158 millones de dólares
  • Finalmente, en 2016 ACE Group compra a Chubb Group

La aseguradora opera hoy bajo dos marcas: Chubb y ABA. La marca Chubb se utiliza en los mercados corporativo y empresarial, mientras que la marca ABA se usa para líneas personales, por ejemplo, Auto, Hogar, Vida, Accidentes y Salud.

La empresa cuenta con 2,500 empleados en México, y goza de un gran reconocimiento en el mercado mexicano debido a su solidez financiera, experiencia y habilidad técnica en responder oportunamente a todos sus asegurados en casos de accidentes o catástrofes.

Chubb en el mundo

A nivel mundial, Chubb esta presente en 54 países, y 31,000 empleados en todo el mundo. Ccotiza en la Bolsa de Valores de Nueva York., y forma parte del índice S&P 500.

¿Qué productos ofrece Chubb Seguros Méxio?

Chubb Seguros ofrece los siguientes productos actualmente:

  1. Seguros de vida
  2. Gastos médicos mayores
  3. Daños:
    a) Responsabilidad civil
    b) Marítimo y transporte en carga y en cascos
    c) Incendio
    d) Riesgos catastróficos
    e) Diversos
  4. Seguro de autos

¿Qué volumen de primas tiene Chubb Seguros?

Al terminar 2019, Chubb Seguros se colocó como la décima aseguradora más importante en el mercado mexicano, al tener una cantidad de primas totales de 19,228 millones de pesos. Esto representa un crecimiento de 3.7% vs 2018.

Chubb Seguros finaliza 2019 con una participación de mercado del 3.3%. Lo cual significa que prácticamente se mantuvo en el mismo nivel de 2018, cuando tuvo 3.6%

¿Cuánto dinero gana Chubb Seguros al año?

De acuerdo con los estados financieros de 2019, al final del año, Chubb Seguros terminó con una utilidad neta de 922 millones de pesos, lo cual refleja un crecimiento de 317 millones de pesos en relación a 2018.
Esto quiere decir que Chubb Seguros mostró un crecimiento del 52% vs la utilidad neta de 2018.

¿Qué operaciones de seguros tiene Chubb Seguros?

Dentro de mercado mexicano de seguros, Chubb Seguros está clasificada como una aseguradora de tamaño mediano. Su principal operación es Autos, categoría en la cual terminó 2019 como la tercera aseguradora, en relación a primas emitidas.

Con base en el reporte de primas del cuarto trimestre de AMIS, el detalle de las operaciones Chubb Seguros fue el siguiente:

  1. Vida = que representa el 6.5% de las primas.
  2. Gastos Médicos = que es el 1.3% de las primas totales.
  3. Accidentes Personales = que es el 4.6% de las primas totales.
  4. Daños = que representa el 22.7% de las primas totales.
  5. Autos = que es el 64.8% de las primas totales.

La participación de mercado de Chubb Seguros en la operación de autos, prácticamente se mantuvo en el mismo nivel vs 2018. Actualmente posee el 10.8%, sólo atrás de Qualitas y GNP.

¿Cuántos asegurados tiene Chubb Seguros?

De acuerdo a las cifras oficiales del Reporte de la solvencia y condición financiera de Chubb Seguros de 2019, el desglose de asegurados por operación y por ramo fue el siguiente:

  1. Vida = 2.63 millones
    a) Individual = 0.38 millones
    b) Grupo = 2.25 millones
  2. Gastos Médicos = 0.39 millones
  3. Accidentes Personales = 6.53 millones
  4. Daños = 1.50 millones
    a) Responsabilidad Civil = 0.70 millones
    b) Marítimo y Transporte = 0.0047 millones
    c) Incendio = 0.23 millones
    d) Riesgos Catastróficos = 0.37 millones
    e) Diversos = 0.20 millones
  5. Autos = Dato No disponible en 2019. Sin embargo, en 2018 tuvo 1.43 millones.

¿Cuáles son las comisiones que Chubb otorga a sus agentes?

Con base en la información oficial de 2019, podemos observar que Chubb Seguros tiene un costo de adquisición total del 9.9%, en relación a sus primas totales. Este costo representó un total de 1,909 millones de pesos,

Las comisiones que paga Chubb Seguros a sus agentes por operación, en relación a las primas emitidas respectivas, son las siguientes:

  1. Vida = 10%
    a) Individual = 3%
    b) Grupo = 12%
  2. Gastos Médicos = 2%
  3. Accidentes y Enfermedades = 4%
  4. Daños = 11%
    a) Responsabilidad Civil = 15%
    b) Marítimo y Transportes = 14%
    c) Incendio = 9%
    d) Riesgos Catastróficos = 4%
    e) Diversos = 11%
  5. Autos = 6%

¿Cuánto paga en siniestros anualmente Chubb Seguros?

En 2019, la aseguradora pagó un total de 10,133 millones de pesos en siniestros.

Es la aseguradora número 10 en cuanto al pago de siniestros anuales, con un incremento del 8.,7% en relación al año 2018.

Con base en las cifras oficiales del Reporte de siniestros del cuarto trimestre de 2019 de AMIS, la empresa tuvo los siguientes gastos en siniestros por operación:

  • Vida: 449 millones de pesos
  • Gastos Médicos: 115 millones de pesos
  • Accidentes Personales: 262 millones de pesos
  • Daños: 2,033 millones de pesos
  • Autos: 7,273 millones de pesos

¿Qué porcentaje de las primas corresponden a los siniestros en cada operación de Chubb Seguros?

Considerando la información oficial disponible de 2019 de AMIS, se puede ver que los porcentajes de siniestros, en relación a las primas emitidas de cada operación fueron los siguientes:

  • Vida = 36% de sus primas.
  • Gastos Médicos = 45%
  • Accidentes Personales = 30%
  • Daños = 47%
  • Autos = 58%

El total de siniestros que tuvo Chubb Seguros durante 2019 representó ser el 53% en relación a las primas totales.

¿Cuál es el costo de operación y la utilidad técnica de la aseguradora?

El costo de operación total de Seguros Chubb en 2019, se encuentra prácticamente al mismo nivel de 2018. En 2019 fue 8.2% vs 7.7% en 2018.
La utilidad técnica de Seguros Chubb en 2019 mejoró notablemente vs 2018.

Este crecimiento mostrado en su utilidad técnica es resultado de la gran solidez financiera de Seguros Chubb, lo cual es reconocido dentro del mercado de seguros mexicano.

¿Cuál es el número telefónico de Chubb?

Su teléfono de contacto es: 55 5081 5600; para resolver dudas sobre autos y PYME es: 01 800 712 2828; y para dudas sobre accidentes y salud es: 01 800 223 2001.

¿Dónde puedo cotizar los seguros de auto de Chubb?

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