Perfil de Seguros Inbursa

Conoce la historia de Seguros Inbursa, su volumen de primas, el número de clientes que atiende y cuánto paga de siniestros cada año.
Perfil Seguros Inbursa

Seguros Inbursa forma parte del Grupo Financiero Inbursa, el cual es uno de los grupos más importantes de México. Seguros Inbursa se encuentra controlado por el millonario Carlos Slim.

La historia de Seguros Inbursa nace desde que el Grupo Financiero comenzó a formarse. Su historia ha sido la siguiente:

  • Se crea la casa de bolsa y de esta forma se empieza a formar el grupo financiero. Esto fue en el año 1965
  • Posteriormente, durante 1984, compra a Seguros de México, la cual había arrancado operaciones en el año 1935. Esta es la empresa que actualmente se conoce como Seguros Inbursa
  • En el año 2000, Seguros Inbursa México comienza su expansión y compra a Liberty México Seguros. El efecto de esta adquisición llevó a que el grupo financiero se fuera consolidando de una manera más sólida

Uno de los principales clientes de Seguros Inbursa fue Pemex. En el año 2014, esta aseguradora logró obtener un contrato por 108 millones de dólares, por medio del cual otorgaba cobertura de daños a 42 plataformas petroleras. Esta póliza expiró en el año 2015.

Actualmente, Seguros Inbursa está posicionada como la aseguradora número 11 dentro del mercado de seguros en México con una participación de mercado total de 3.2%.

¿Qué productos ofrece Seguros Inbursa?

Seguros Inbursa ofrece los siguientes productos actualmente:

  1. Vida:
    a) Individual
    b) Grupo y colectivo
  2. Gastos médicos
  3. Accidentes personales
  4. Daños, que incluye:
    a) Responsabilidad civil
    b) Marítimo y transporte en carga y en cascos
    c) Incendio
    d) Riesgos catastróficos
    e) Diversos
  5. Seguro de autos

¿Qué volumen de primas tiene Seguros Inbursa?

Al terminar 2019, Seguros Inbursa se posicionó como la aseguradora número once más importante dentro del mercado mexicano de seguros, con una cantidad de primas totales de 18,506 millones de pesos.
Esto refleja un decremento de 495 millones de pesos, que en términos porcentuales es un 2% menos que en 2018.

La empresa terminó el año 2019 con una participación de mercado del 3.2%. Lo cual significa que tuvo una pequeña reducción de 0.46 puntos porcentuales vs 2018, cuando su participación fue de 3.66%.

¿Cuánto dinero gana Inbursa al año?

Considerando la información de los estados financieros de 2019, al final del año, Seguros Inbursa terminó con una utilidad neta de 3,689 millones de pesos, lo cual refleja un crecimiento de 794 millones de pesos en relación a 018.

Esto quiere decir que mostró un crecimiento del 27% vs la utilidad neta de 2018.

¿Qué operaciones de seguros tiene la aseguradora?

Inbursa está clasificada como una de las aseguradoras de tamaño mediano en el mercado mexicano, tomando en consideración todas sus operaciones. La principal operación de la empresa es Daños, categoría en la cual terminó 2019 como la séptima aseguradora más importante, en relación a primas emitidas.

Tomando como base la información de primas del cuarto trimestre de 2019 de AMIS, el detalle de las operaciones Seguros Inbursa fue el siguiente:

  1. Vida = que representa el 25.5% de las primas.
  2. Seguro de gastos médicos = que es el 21.4% de las primas.
  3. Accidentes Personales = que es el 0.3% de las primas totales.
  4. Daños = que representa el 34.7% de las primas totales.
  5. Autos = que es el 18.1% de las primas totales.

Su participación de mercado en la operación de daños es de 4.5%, que muestra una reducción vs 2018 de 0.7 puntos porcentuales. En 2018 su participación fue de 5.2%.

¿Cuántos asegurados tiene Inbursa?

De acuerdo a las cifras oficiales del Reporte de la solvencia y condición financiera de Seguros Inbursa de 2018, el desglose de asegurados por operación y por ramo fue el siguiente:

  1. Vida = 5,917,532.
    a) Individual = 2,421,171.
    b) Grupo = 3,496,361.
  2. Gastos médicos = 2,401,03.
  3. Accidentes Personales = 726,460.
  4. Daños = 10,279,484.
    a) Responsabilidad Civil = 4,240,515.
    b) Marítimo y Transporte = 991.
    c) Incendio = 1,199,570.
    d) Riesgos Catastróficos = 909,016.
    e) Diversos = 3,929,392.
  5. Autos = 1,929,462.

Esto significa que Seguros Inbursa tuvo 21,254,041 de clientes al final de 2019.

¿Cuáles son las comisiones que la aseguradora Inbursa otorga a sus agentes?

Considerando los estados financieros dictaminados de 2019, podemos observar que Seguros Inbursa tuvo un costo de adquisición total del 11%, en relación a sus primas totales. Este costo representó ser un total de 2,142 millones de pesos. Este costo fue menor un 11% vs 2018.

Las comisiones que paga la aseguradora a sus agentes por operación, en relación a las primas emitidas respectivas, son las siguientes:

  1. Vida = 8%
    a) Individual = 10%
    b) Grupo = 4%
  2. Gastos médicos = 9%
  3. Accidentes Personales = 10%
  4. Daños = 4%
    a) Responsabilidad Civil = 6%
    b) Marítimo y Transportes = 5%
    c) Incendio = 12%
    d) Riesgos Catastróficos = Dato no disponible.
    e) Diversos = 3%
  5. Autos = 3%

¿Cuánto gasta en siniestros anualmente Seguros Inbursa?

En 2019 gastó 10,091 millones de pesos en el pago de siniestros.

Con base en las cifras oficiales del Reporte de siniestros del cuarto trimestre de 2019 de AMIS, Seguros Inbursa mostró la siguiente siniestralidad por operación:

  1. Vida = 3,713 millones de pesos.
  2. Gastos Médicos = 2,303 millones de pesos.
  3. Accidentes Personales = 26 millones de pesos.
  4. Daños = 1,687 millones de pesos.
  5. Autos = 2,361 millones de pesos.

La participación de mercado de siniestralidad de la aseguradora Inbursa en 2019 fue del 2.9%.

¿Qué porcentaje de las primas corresponden a los siniestros en cada operación de Seguros Inbursa?

En relación a las primas emitidas de cada operación fueron los siguientes:

  1. Vida = 79%.
  2. Gastos Médicos = 58%.
  3. Accidentes Personales = 52%.
  4. Daños = 26%.
  5. Autos = 70%.

El total de siniestros que tuvovdurante 2019 representó ser el 55% en relación a las primas totales.

¿Cuánto dinero gana (o pierde) técnicamente Seguros Inbursa en cada uno de sus ramos?

Con base en la información disponible de 2019, Seguros Inbursa terminó con una pérdida técnica de 26.2 millones de pesos, que representa ser el -0.3% de sus primas totales de 2018.

La utilidad/(pérdida) de la aseguradora Inbursa por cada operación fue:

  1. Vida = -257 millones de pesos = -5% de sus primas.
  2. Gastos médicos = 1,118 millones de pesos = 28% de las primas.
  3. Accidentes Personales = 19 millones de pesos = 37% de sus primas
  4. Daños = 1,148 millones de pesos = 18% de sus primas.
  5. Autos = 1,226 millones de pesos = 36% de sus primas.

Su utilidad técnica en 2019 fue de 3,254 millones de pesos, que significa el 17% de sus primas.

¿Cuál es el costo de operación de Seguros Inbursa?

Con base en la información de los estados financieros dictaminados de 2019, el costo de operación total de 2,194 millones de pesos. Esta cifra se encuentra prácticamente en línea con la de 2018, donde el costo fue de 2,181 millones de pesos.

Su costo de operación resultó ser el 11% de sus primas totales de ese año, y este porcentaje se encuentra a la par de 2018, con 11% también.

¿Cuál es el número telefónico de la aseguradora de Inbursa?

Su teléfono de contacto es: 55 5447 8000.
Para el resto de la República Mexicana su teléfono es: 01 800 90 90000.

¿Cuál es la página web de Seguros Inbursa?

Puedes obtener toda la información sobre Seguros Inbursa en:
www.inbursa.com

¿Dónde puedo cotizar un seguro?

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