Perfil de GNP Seguros – Grupo Nacional Provincial

Conoce la historia de GNP Seguros, sus volúmenes de ventas, los ramos en los que opera, sus costos de operación y la rentabilidad que tuvo en 2018.
logo GNP Seguros

GNP Seguros, conocido como Grupo Nacional provincial, se fundó hace más de 115 años, y forma parte de uno de los más importantes grupos empresariales del país: Grupo Bal.

Su misión es “satisfacer las necesidades de protección, prevención financiera y servicios de salud de la sociedad mexicana”.

Tiene como metas para el año 2022 ser:

  • La segunda aseguradora tradicional más rentable
  • Aseguradora #1 en primas
  • Líderes en innovación
  • La aseguradora con la mejor gente

¿Qué volumen de primas tiene GNP Seguros?

Al final de 2018, GNP fue la segunda aseguradora más grande el mercado mexicano, con primas totales de $60,220 millones de pesos, y un crecimiento de 7.9% sobre el año anterior. Al finalizar los primeros seis meses de 2019, GNP se posicionó como la aseguradora más grande de México, con ingresos semestrales de $32,990 millones de pesos, producto de un crecimiento de 13.9% y una participación del mercado total de 10.9%.

¿Cuánto dinero gana GNP al año?

Durante 2018, el último año contabilizado, GNP Seguros tuvo una utilidad neta de $3,234 millones de pesos, un crecimiento de 21.2% Vs. 2017.

Es notable que GNP consiguió estos resultados al mismo tiempo que incrementó su margen de solvencia a $5,225 millones de pesos, equivalente a un crecimiento de 18.7% Vs. el año anterior.

¿Qué operaciones de seguro maneja GNP?

GNP Seguros maneja las siguientes operaciones:

  • Vida, con 42.1% de las primas
  • Accidentes y enfermedades con 32.7% de las primas
    • Ramos: Accidentes Personales y Gastos Médicos
  • Automóviles con 23.2% de las primas
    • Ramo: Automóviles
  • Daños, con 2.1% de las primas

¿Cuántos clientes tiene GNP Seguros en México?

GNP no publica el número de cientes totales que tiene en México, pero sí publica el número de asegurados por Operación, por lo que en Kayum estimamos que GNP tiene 6.5 millones de clientes asegurados. El detalle oficial por Operación y Ramo es el siguiente:

  • Vida: 3.02 millones de asegurados
    • Individual: 746 mil, Grupo: 2.275 millones
  • Accidentes y Enfermedades: 2.275 millones de asegurados
    • Accidentes Personales: 576 mil asegurados
    • Gastos Médicos: 1.345 millones de asegurados
  • Daños: 1.9 millones de asegurados
    • RC y Riesgos profesionales: 59 mil asegurados
    • Marítimo y Transportes 1,113 asegurados
    • Incendio: 51,167 asegurados
    • Automóviles: 1.869 millones de asegurados
    • Riesgos catastróficos: 38 mil asegurados
    • Diversos: 48 mil asegurados

¿Qué comisiones paga GNP a sus Agentes y Distribuidores?

Sabemos que Seguros GNP destina 28% de las primas a gastos de adquisición. que incluye principalmente pagos de comisiones e incentivos a Agentes y Distribuidores, así como otros gastos necesarios para la adquisición de clientes.

Por Operación, los gastos de adquisición son:

  • Vida: 33% de las primas
  • Accidentes y Enfermedades: 23% de las primas; 26% en Accidentes Personales y 23% en Gastos Médicos
  • Autos: 29% de las primas
  • Daños: 28% de las primas

Traduciendo estos gastos, quiere decir que de cada peso que GNP cobra, gastó 33 centavos para atraer a dicho cliente. En el caso de pólizas de automóviles, gasta 29 centavos en atraer clientes por cada peso que les cobra.

¿Cuánto le cuesta a GNP la operación de cada Ramo?

El costo total de operación de GNP durante 2018 fue de $3,362 millones de pesos. Separado por Ramo representó:

  • Vida: $1,697 millones, equivalente al 7% de la prima
  • Accidentes y Enfermedades: 1,019 millones, equivalente el 5.4% de la prima
  • Autos: $327 millones de pesos, equivalente al 2.5% de la prima
  • Daños: $319 millones de pesos, equivalente al 26.9% de la prima

¿Cuánto dinero gana (o pierde) GNP técnicamente en cada Ramo?

La ganancia o pérdida técnica de cada Ramo se mide mediante el Índice Combinado. Si es menor a 100%, la aseguradora gana dinero; si es igual o mayor a 100%, la aseguradora pierde dinero. Para sus principales Ramos en 2018, GNP Seguros obtuvo los siguientes resultados:

  • Vida
    • Individual: 122% (perdió 2 centavos por cada peso cobrado)
    • Grupo: 97% (ganó 3 centavos por cada peso cobrado)
  • Accidentes y Enfermedades
    • Accidentes Personales: 68% (ganó 32 centavos por cada peso cobrado)
    • Gastos Médicos: 98%
  • Automóviles: 101%
  • Daños: 99%

¿Con qué re-aseguradoras trabaja GNP?

Las cinco re-aseguradoras más importantes para GNP son:

  • Muenchener: 35.9%
  • Swiss Re: 24.1%
  • Hannover; 11.5%
  • RGA: 10.9%
  • Gen Re 3.7%

¿Cuál es el número de teléfono de GNP?

El número de teléfono de GNP Seguros con la nueva marcación a 10 dígitos es es 55-5227-9000, y se conoce como “Línea GNP”.

¿Dónde puedo cotizar seguros de GNP?

En Kayum puedes encontrar cotizadores de seguros de Gastos Médicos Mayores de GNP directamente aquí; y también puedes cotizar seguros de autos para ERTs aquí.

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