El Seguro de Auto Mapfre

En Kayum puedes cotizar el seguro de auto Mapfre y compararlo con las ofertas de otras aseguradoras. Hazlo ahora mismo aquí.

La empresa Mapfre Seguros México es la décima aseguradora de autos del mercado de seguros de México, con un total de 557,515 autos asegurados al finalizar 2019. Mapfre concluyó el segundo semestre de 2020 con una cantidad de primas emitidas de 1,286 millones de pesos.

En pago de siniestros, Mapfre gastó la cantidad de 763 millones de pesos, para ese mismo período de 2020. Este gasto por siniestralidad, fue 39% menor al de 2019. Mapfre termina el segundo semestre de 2020, con una participación de mercado del 2.48% en su operación de autos.

Mapfre Autos tuvo una siniestralidad del 59.3% a finales del segundo semestre de 2020. Al finalizar 2019, Mapfre registró una utilidad técnica de 199 millones de pesos en su operación de autos, que representó ser el 6% en relación a sus primas emitidas. Con base en estos resultados financieros, la opinión de Kayum, es que Mapfre es una aseguradora muy sólida y una gran opción para comprar un seguro de auto. Como consecuencia de esto, Kayum la recomienda como una de las mejores opciones.

Puedes conocer más acerca de Mapfre y su desempeño financiero y operativo durante 2019 en pefil de Mapfre seguros.

¿Qué productos de seguro de automóviles ofrece Mapfre?

Existen en total seis productos de seguros de auto Mapfre:

Seguro de Vehículos Residentes. Asegura Automóviles en cuatro categorías:

• Residentes: autos y pick-ups vendidos en México por una agencia autorizada
• Legalmente importados: autos y pick-ups importados nuevos legalmente por el propietario
• Fronterizos: automóviles y pick-ups con permiso para circular en la franja fronteriza
• Regularizados: coches y pick-ups importados usados legalmente a México

Seguro Tú Eliges para Autos. Es un seguro para autos residentes que ofrece un menor nivel de protección y, por lo tanto, un mejor precio.

Seguro de Automóviles Turistas. Seguro para proteger a todas aquellas personas que, de forma temporal, deben manejar un automóvil de placas extranjeras dentro del territorio mexicano.

AutoGAP. Producto dirigido a autos de uso particular, con hasta 5 años de antigüedad, que garantiza el pago de valor factura durante los primeros dos años de vigencia del seguro.

Obligatorio de Responsabilidad Civil Vehicular. Seguro que cubre las coberturas exigidas por el artículo 63 Bis de la Ley de Caminos Puentes y Autotransporte Federal, conocido como el “seguro obligatorio para carreteras federales”..

Básico Estandarizado. Es un seguro de responsabilidad civil impulsado por la CONDUSEF para fortalecer la cultura del seguro y facilitar la comparación entre ofertas de distintas empresas.

¿Qué paquetes de seguro ofrece Mapfre para Automóviles?

Seguros de auto Mapfre ofrece cuatro paquetes: Amplio Estándar, Amplio Premium, Limitado y Responsabilidad Civil.

Paquete Amplia Estándar – la opción más popular

Como en todo el mercado mexicano, este es el paquete más común e incluye:

• Daños materiales. La suma asegurada es a valor comercial, tomado del valor alto de la Guía EBC. Se amparan las pérdidas materiales que sufra el vehículo a consecuencia de: colisiones y vuelcos, incendio, rayo y explosión, ciclón, tornado, granizo, derrumbe y caída de árboles; también incluye:
  • Rotura de cristales (parte de Daños materiales): rotura, desprendimiento y robo de cristales, con un deducible de 20% sobre el valor del cristal.
  • Rotura y desprendimiento de espejos laterales, con deducible de 30%
  • Desbielamiento por inundación, con deducible de 15%
• Robo total. Suma asegurada en valor comercial, tomado también del valor alto de la Guía EBC. Cubre robo total del vehículo, así como daños materiales a consecuencia del robo.
• Asistencia completa. Coberturas y servicios al vehículo, personas y equipaje.
  • Vehículo: grúa, cambio de llanta, paso de corriente, gasolina, cerrajero, entre otros.
  • Personas: transmisión de mensajes urgentes, transporte en caso de lesiones corporales o enfermedad, asistencia médica o dental, entre otros.
  • Equipaje: localización y transporte de los equipajes y efectos personales, extravío del equipaje en vuelo regular.
• Responsabilidad civil por daños a terceros. Ampara la responsabilidad civil en la que incurra el conductor autorizado del automóvil; cubre daños en bienes y a personas, la suma asegurada opera como Límite Único y Combinado (LUC).
• Gastos Médicos Conductor y Ocupantes. Cubre gastos por lesiones corporales de los ocupantes del vehículo cuando sufran un accidente automovilístico. Paga: hospitalización, medicinas, atención médica, enfermeros y ambulancia.
• Accidentes al conductor. Se ampara la vida y pérdidas orgánicas del conductor, incluso si la pérdida es hasta 90 días después del accidente y provocado por el mismo.
• Defensa jurídica. Ampara al conductor durante el proceso penal y gestión ante la autoridad judicial correspondiente.

Paquete Amplia Premium – el seguro de auto Mapfre más completo de todos

Incluye lo mismo que el paquete Amplia Estándar y además:

• Eliminación de deducible y devolución de prima por pérdida total. Si se da pérdida total entonces: se elimina el deducible y se regresa la prima neta de las coberturas contratadas, incluyendo el IVA.
• Auto sustituto. En caso de pérdida total se pone a disposición del asegurado, hasta por diez días, un vehículo de renta; también se puede indemnizar la suma asegurada contratada en la cobertura.

Paquete Limitada – la protección indispensable

Incluye los mismo que el paquete Amplia Estándar, excepto daños materiales y accidentes al conductor.

Paquete Responsabilidad Civil – el seguro más básico

Cubre lo mismo que el paquete Limitado, excepto Robo total y Asistencia completa.

¿Qué opciones de suma asegurada ofrece Mapfre en las coberturas de Daños materiales y Robo total?

En el seguro para vehículos Residentes, Mapfre ofrece Valor Comercial pagando al valor alto, o valor de venta, de la Guía EBC. Esta es una característica única del mercado, por lo que la recomendamos mucho.

También están disponibles las opciones de valor comercial más 10%, valor actual, y valor factura para vehículos nuevos.

Por otro lado, para clientes que adquieren el seguro Tú Eliges, la suma asegurada de las coberturas de Daños materiales y Robo total es al valor bajo de la Guía EBC, lo cual se traduce en un costo más económico.

¿Mapfre ofrece seguros de auto con cobertura ERT?

La aseguradora Mapfre no asegura automóviles utilizados en Empresas de Redes de Transporte como UIber, DiDi, Beat o Cabify. Ninguno de los seguros de autos de Mapfre posee cobertura ERT.

¿Cómo puedo pagar un seguro de auto Mapfre en línea?

Es posible pagar el seguro de auto Mapfre en línea aquí.

Para ello necesitas el número de la póliza que deseas pagar y la tarjeta de crédito o débito con la que deseas hacer el pago; también es posible hacer pago a través de transferencia electrónica con una CUENTA CLABE interbancaria.

¿Cómo puedo imprimir mi póliza de seguro Mapfre?

La opción más sencilla es pedirla a tu Agente de Seguros; si compraste tu póliza de autos Mapfre a través de Kayum, te damos tres opciones:
• Escribe a [email protected] y solicita copia de tu póliza
• Llama al 55-4431-4121, y con todo gusto de la enviamos
• Escribe un mensaje de WhatsApp usando el botón en la parte inferior de esta pantalla

• Escribe a [email protected] y solicita copia de tu póliza
• Llama al 55-4431-4121, y con todo gusto de la enviamos
• Escribe un mensaje de WhatsApp usando el botón en la parte inferior de esta pantalla

También puedes llamar al 800 062 7373 y solicitar a un ejecutivo de Mapfre que te apoye a descargar tu póliza.

¿Cuál es el teléfono de Mapfre seguros de Auto?

Puedes llamar a Mapfre seguros auto al teléfono 800 062 7373. Aquí puedes reportar un siniestro, realizar el pago de tu póliza o adquirir una póliza de seguros.

¿Qué hacer en caso de siniestro de auto Mapfre?

En caso de un siniestro, y teniendo una póliza de seguro de auto de Mapfre, debes hacer lo siguiente:

• Mantener la calma: lo más importante en estas situaciones es estar calmado
• No abandonar el lugar del accidente
• Llamar inmediatamente: reportar lo antes posible el siniestro al teléfono 55 5950 7777. De esta forma, Mapfre enviará al lugar del siniestro un ajustador para que te apoye en todo lo que requieras
• Entregar al ajustador o alas autoridades, en su caso, la siguiente información:
  • Tu teléfono.
  • Nombre del asegurado.
  • Número de póliza.
  • Tarjeta de circulación.
  • Licencia.
  • Detallar el lugar del siniestro (calle, número, ciudad, c.p. etc.).
  • Proporcionar los datos de las personas lesionadas.
  • Dar detalle sobre al siniestro.
  • Proporcionar los datos de los vehículos implicados: número de placas, modelo, color, etc.
  • Dar los datos de las personas implicadas.

El ajustador debe entregarte: un número de reporte que debes conservar, al igual que el nombre del ajustador. Cuando proceda, debe proporcionarte también los volantes correspondientes para realizar la reparación en el taller de los vehículos.

En su caso, el ajustador también te proporcionará los pases médicos para las personas que hayan resultado lesionadas.

También te indicará si podrás recibir asesoría de un abogado.

Te debe mencionar los pasos a seguir en los siguientes casos:

Reparación de autos.

Entregar el volante de admisión, el pago del deducible. Te debe mencionar la fecha de entrega del vehículo, y todas las situaciones relacionadas con la reparación del vehículo, las cuales debe de informar al centro de reparación.

El taller de reparación debe entregarte el ticket de ingreso. Si esto no se hace, Mapfre no podrá tener información de tu unidad ha sido ingresada para su reparación

Responsabilidad Civil a Terceros

Entregar el volante de reparación al tercero que haya sido afectado. Valorar los daños. Proporcionar el tiempo estimado de entrega del vehículo. Garantía del trabajo a realizar. Entregar los volantes médicos, los trámites de indemnización, de reembolsos.

Robo Total o Parcial

Se debe acreditar la propiedad del vehículo con apoyo de un abogado, y hacer denuncia a las autoridades correspondientes.

¿Cuánto tiempo tiene Mapfre para darme la valuación de mi siniestro de auto?

Mapfre Seguros Auto tiene la obligación de iniciar la valuación de los daños sufridos en el siniestro en un plazo de 72 horas a partir del momento en que el vehículo haya ingresado al taller, siempre que el vehículo asegurado se encuentre libre de cualquier detención, incautación, confiscación u otra situación semejante producida por orden de las autoridades.

Si Mapfre no proporciona la valuación del siniestro en ese período de tiempo, estás facultado a llevar a cabo tu propia valuación y presentarla a Mapfre para su revisión y aprobación.

¿Cuándo aplica la reparación en agencia en seguro de auto Mapfre?

El automóvil siniestrado será reparado en agencia mientras la factura original tenga hasta 2 años de antigüedad.

Si el vehículo siniestrado tiene más de dos años de antigüedad, Mapfre realizará la reparación en un taller multimarca o especializado.

¿Cuál es el criterio para que Mapfre declare que mi auto es pérdida total?

El automóvil será declarado pérdida total siempre que el costo de mano de obra, refacciones y materiales necesarios para su reparación conforme a presupuesto elaborado y/o autorizado por Mapfre, sea mayor al 75% de la suma asegurada o valor comercial del vehículo.

Se entiende que existe una pérdida parcial cuando el monto del daño sufrido al vehículo asegurado, incluyendo mano de obra, refacciones y materiales necesarios para su reparación, conforme a presupuesto elaborado y/o autorizado por Mapfre, es menor al 75% de la suma asegurada o valor comercial del vehículo.

¿Cuánto tiempo tiene Mapfre seguros autos para pagar un siniestro?

Mapfre tiene 30 días para pagar un siniestro, una vez que haya recibido toda la documentación requerida. En caso de incumplir, se le podrán reclamar intereses moratorios de acuerdo con el artículo 276 de la Ley de Seguros y Fianzas.

¿Qué se debe hacer si se presenta una controversia con Mapfre seguros de autos?

En caso de que se presente una controversia con Mapfre seguros, puedes hacer lo siguiente:

Contactar a la UNE de Mapfre

Mapfre Seguros autos cuenta con una Unidad Especializada de Atención a usuarios (UNE), para atender inconformidades que tengan sus clientes.
Puedes hacer lo siguiente:
a) Llamar por teléfono con la queja; al número 55 5230 7090 o al 800 717 1819 y así podrás iniciar este proceso de inconformidad.
b) Enviar un correo a la dirección electrónica de la UNE:
[email protected]

Recurrir a la CONDUSEF

Si tienes una inconformidad o desacuerdo en relación al tratamiento de un siniestro, puedes acudir a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), en cualquiera de sus delegaciones estatales o en línea. Puedes hacer una queja electrónica en la CONDUSEF aquí.

¿Qué derechos tengo al contratar un seguro de auto Mapfre?

Los derechos que tienes como contratante, asegurado y/o beneficiario, antes y durante la contratación del seguro son:

• Pedirle al agente, que te ofrece el seguro, que se identifique con la cédula que le otorga la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas. En caso de que sea un empleado o apoderado de una persona moral que no pertenece al sector financiero, te debe mostrar la certificación que le extiende la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas
• Solicitar por escrito información sobre el importe de la comisión o compensación que recibe el intermediario que te ofrece el seguro. Esta información podrá ser entregada por escrito o enviada a través de medios electrónicos
• Obtener la información que te permita conocer las condiciones generales del seguro e información sobre el alcance de la cobertura que estás contratando, además de la forma de conservarla y cancelarla
• Para todo ello, puedes acceder al sitio web de Mapfre: www.mapfre.com.mx, y también puedes llamar al teléfono; 55 5230 7021

¿Dónde puedo cotizar mi seguro de auto particular con Mapfre?

Lo puedes hacer en aquí en Kayum, donde además conocerás los precios y ofertas de otras aseguradoras. Cotiza ahora mismo aquí.