Perfil de Seguros Afirme en México

Conoce la historia de Seguros Afirme, los volúmenes de ventas que tiene, ramos en los que opera, sus costos de ventas y la rentabilidad que tuvo en 2018.
Seguros Afirme

Seguros Afirme se fundó en 1998 y es parte de Afirme Grupo Financiero, empresa regiomontana fundada en 1995 y dueña, también, de Banco Afirme y con oficinas en todo el país.

El Grupo financiero Afirme está formado por empresas de los siguientes giros: Banca, Banco de Inversión, Seguros, Arrendadora, Almacenadora, Factoraje y Fondos de Inversión.

La aseguradora cuenta con más de 200 colaboradores a nivel nacional.

¿Qué volumen de ventas (primas) tiene Seguros Afirme?

En 2018 tuvo ventas (primas) por $5,947 millones de pesos, lo que la colocó como la empresa de seguros número 22 en el país; adicionalmente, tuvo un muy importante crecimiento de 29% sobre el año anterior.

Al finalizar el primer semestre de 2019, Seguros Afirme continuó su fuerte racha positiva, al incrementar ventas en 78.5% vs el mismo periodo del año anterior y llegar a $5,798 pesos en los primeros seis meses del año, lo cual la coloca como la aseguradora número 14 del país a la mitad del año.

El crecimiento principal durante la primera mitad de 2019 se dio en Daños, donde la aseguradora creció 136%, pasando de $1,574 a $3,955 millones de pesos.

¿Cómo se dividen la ventas de Seguros Afirme por ramo?

Al finalizar 2018, las primas de la empresa se dividieron de la siguiente manera:

Daños (sin autos): $3,110 millones de pesos, que representa el 63% de sus ventas. Creció 42% Vs. el año anterior, especialmente debido a los ramos de Responsabilidad Civil e Incendio.

Autos: ventas por $2,065 millones de pesos, con un crecimiento de 13.4% sobre el año anterior. El crecimiento obtenido se dio principalmente por flotillas en el centro del país.

Vida: tuvo ventas por $771 millones de pesos, y un crecimiento de 31% sobre el año anterior.

Como se puede ver, la empresa esta en un periodo de alto crecimiento en todas sus operaciones.

¿Qué ramos y subramos tiene autorizados Seguros Afirme para operar?

Tiene autorizados para operar en territorio mexicano:

  • Vida
    • Individual y Grupo
  • Autos
  • Daños
    • Responsabilidad Civil, marítimo y transportes, incendio, diversos y terremoto y otros riesgos catastróficos

¿Cuántos clientes tiene Seguros Afirme en México?

En Kayum estimamos que Seguros Afirme tiene 2.2 millones de clientes únicos. El número de clientes reportados por ramo son:

  • Vida: 1.9 millones de clientes
  • Automóviles: 340 mil clientes
  • Daños (sin autos): 105 mil clientes
    • Responsabilidad Civil y Riesgos Profesionales: 27,804 clientes
    • Marítimo y Transportes: 1,047 clientes
    • Incendio: 26,046 clientes
    • Riesgos Catastróficos: 24,904 clientes
    • Diversos: 25,965 clientes

¿Qué porcentaje de sus ingresos gasta en adquirir clientes?

En total la aseguradora gasta el 27.7% de sus ingresos en adquisición de clientes, aunque el porcentaje varía por ramo.

En particular el gasto porcentual por ramo es:

  • Vida
    • Individual: 12.1%
    • Grupo 46.1%
  • Automóviles: 28.7%
  • Daños (no autos)
    • Responsabilidad Civil y Riesgos Profesionales: 11.8%
    • Marítimo y Transportes: 12.1%
    • Diversos: 6.3%

¿Cuánto dinero gana (o pierde) técnicamente Seguros Afirme en cada ramo?

En la operación total, tiene un Índice Combinado de 88.7%. Un Índice Combinado de 100% indica que la aseguradora ni pierde ni gana dinero en su operación de seguros, antes de producto financiero. Una operación de 88.7%, como la de Seguros Afirme, significa que la empresa ganó 11.3 centavos por cada peso vendido.

Para el ramo de automóviles, ganó 1.15 centavos por cada peso vendido.

¿Qué reservas de riesgos en curso posee Seguros Afirme?

Las Reservas de Riesgos en Curso de Seguros Afirme al finalizar 2018 eran de $1,605 millones de pesos.

En opinión de Kayum, la empresa presenta la solidez necesaria para adquirir con ellos un seguro.

¿Cuánto dinero paga en siniestros de autos Seguros Afirme?

Seguros Afirme pagó $2,623 millones de pesos en 2018, lo que representó el 44% de la prima directa recibida.

En automóviles pagó $1,632 millones de pesos por concepto de siniestros durante 2018, lo que representó el 63.6% de sus ingresos en ese ramo.

¿Cuáles son las reaseguradoras principales con las que trabaja?

Las principales reaseguradoras con las que trabaja son:

  • Lloyd’s (23.5% del cedido)
  • Ocean International (5.8% del cedido)
  • Swiss Re (5.4% del cedido)
  • Reaseguradora Patria (2.6% del cedido)
  • Best Meridian (2.6% del cedido)
  • Mapfre Re (2.4% del cedido)
  • Hannover Rück: (1.9% del cedido)

¿Dónde puedo cotizar un seguro de auto de Seguros Afirme?

Puedes cotizar tu seguro de Auto particular de Afirme en Kayum, y comparar sus precios y condiciones con los de otras aseguradoras. Puedes hacerlo ahora mismo aquí.

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