Llegó el momento de contratar un seguro para tu auto, por lo que te conviene conocer los factores que afectan el precio de los seguros de auto. No obstante, debes considerar ciertos factores antes de realizar la compra de una póliza de este tipo. Realizar una comparativa de precios de seguros para tu auto te ayudará a tomar la mejor decisión posible.
A continuación, te mostraremos distintas comparativas tomando en cuenta factores como:
- Ciudad
- Plan de coberturas
- Modelo de auto
- Género
- Año del auto
- Compañía aseguradora
1. Comparativa de precios por ciudad
Dependiendo de la ciudad en donde resides variará el precio en tu seguro para autos, conforme a las métricas establecidas por cada aseguradora. Generalmente estas métricas se basan en los índices de robo e inseguridad.
También, el costo de un seguro para auto aumentará si vives en una zona urbana, ya que tienes más posibilidades de sufrir algún accidente automovilístico, incidente relacionado al vandalismo o hurto.
Por ejemplo, el señor Perez tiene 33 años y desea saber el costo de su seguro para su Kia Sportage 2019. Estos serían los precios de su seguro si vive en las siguientes ciudades del país:
- Ciudad de México
Los precios para Ciudad de México van desde los $10,628 hasta los $17,984 pesos si se opta por un seguro de cobertura amplia.
- Monterrey
Los precios para Monterrey van desde los $10,298 hasta los $16,839 pesos, dependiendo de la aseguradora que se elija.
- Guadalajara
Un seguro de cobertura amplia para un Kia Sportage 2019 nuevo, en la ciudad de Guadalajara varía entre los $15,462 hasta los $19,056 pesos.
Estos precios variarán en conformidad a las coberturas adquiridas por el señor Perez.
| Ciudad | Código Postal | Coche | Conductor | Precio seguro cobertura amplia (desde) | Precio seguro cobertura amplia (hasta) |
|---|---|---|---|---|---|
| Ciudad de México | 01700 | Kia Sportage 2019 | Hombre, 33 años | $10,628 | $17,984 |
| Guadalajara, Jalisco | 44100 | Kia Sportage 2019 | Hombre, 33 años | $10,298 | $16,839 |
| Monterrey, Nuevo León | 64000 | Kia Sportage 2019 | Hombre, 33 años | $15,462 | $19,056 |
2. Comparativa de precios por modelo
Para el mismo caso anterior (hombre de 33 años que reside en Ciudad de México), el modelo del auto también afecta el costo del seguro de coche. A continuación te mostraremos una cotización en base a los distintos modelos de un auto marca Chevrolet.
- Chevrolet Aveo 2018 version LS STD
Los precios oscilan desde los $7,999 hasta los $12,565 pesos.
- Para el Chevrolet Spark 2018 version Active
El costo de un seguro de auto para este modelo varía desde los $1,813 hasta los $10,719 pesos.
- Y en el caso del Chevrolet Cruze 2016 versión LS estándar
Un seguro de cobertura amplia para este modelo te puede costar entre los $7,512 hasta $12,112 pesos.
Los precios variarán dependiendo de la cobertura y la ciudad en la que se resida.
3. Comparativa de precios por género
El género y el estado civil también afectan el costo de los seguros para auto. A continuación te mostramos una comparativa de Juana en la Guadalajara, Jalisco y su seguro para auto de cobertura amplia en diferentes momento de su vida.
- Si Juana quiere contratar la póliza a sus 26 años mientras está soltera para un Ford Fiesta FIRST Básico año 2010 versión Ecosport, pagará por su seguro de auto un precio que puede ir desde los $3,983 hasta los $6,657 pesos.
- Por el contrario, si Juana tiene 50 años, y conduce el mismo Ford Fiesta año 2010 versión FIRST Básico, pagará por su seguro entre $3,983 hasta los $6,657 pesos.
Diversos estudios han demostrado que las mujeres que conducen se ven menos involucradas en accidentes automovilísticos, ya que suelen ser más precavidas a la hora de conducir, por lo que los seguros de mujeres suelen ser más baratos que los de hombres; sin embargo, algunos países o estados prohíben diferencial de precios por género (por ejemplo el estado de California en EUA, ver nota aquí).
Afortunadamente para las mujeres conductoras mexicanas, en México sí adquieren seguros a mejor precio que los hombres.
La Asociación Mexicana de Instituciones de Seguros (AMIS), indicó que de cada 10 accidentes fatales, en 7 están involucrados hombres y solo en 3 las mujeres.
Esto se ve reflejado en el costo del seguro para auto, pues al ser menos riesgoso, suele abaratarse.
4. Comparativo de precios por coberturas
Las coberturas sin duda alguna son las que más pesan a la hora de cotizar el costo de un seguro para auto. En la siguiente lista podrás ver una cotización de un seguro para coche basada en las distintas coberturas que ofrece el mercado.
Esto lo haremos para un Hyundai Grand i10 2020 conducido por un hombre de 35 años que reside en la Ciudad Mexico.
- Responsabilidad Civil
Desde los $2,168 hasta los $6,227 pesos.
- Limitada
$2,723 pesos hasta $7,955 pesos.
- Amplia
Desde los $5,978 hasta los $13,622 pesos.
- Amplia plus
Desde los $6,682 hasta los $14,567 pesos.
5. Comparativo de precios por año del vehículo
El año de tu vehículo es igual de importante que el modelo y la versión del mismo, por eso al momento de cotizar el costo de un seguro para coche la aseguradora te pedirá el año de fabricación de tu auto.
Veamos el caso para un Nissan Murano:
| Año | Precio |
| 2010 | $3,915 – $17,053 |
| 2015 | $3,505 – $14.603 |
| 2020 | $3,247 – $46,948 |
6. Comparativo de precios por compañía aseguradora
A continuación te mostraremos una cotización cruzada de un seguro de auto para un Nissan Murano 2020 que circula en la Ciudad de México.
| Compañía / Cobertura | RC | Limitada | Amplia | Amplia plus |
| Qualitas | $4,488 | $6,564 | $13,257 | $19,262 |
| Mapfre | — | $9,551 | $18,305 | $17,525 |
| GNP | $6,627 | $18,278 | $39,027 | $46,948 |
Sin duda alguna, conocer la comparativa de los precios de tu seguro de auto es una gran ayuda para tomar la mejor decisión basada en tus necesidades y presupuesto ¿Deseas realizar una cotización personalizada para tu vehículo? Cotiza aquí el seguro de tu auto particular o cotiza aquí el seguro de tu auto utilizado en aplicaciones móviles, o escríbenos a [email protected].
