HDI Seguros es una aseguradora que forma parte del Grupo Talanx, el cual es una de los grupos de compañías más grande de Alemania.
Su historia inicia en México desde hace ya 77 años. Veamos rápidamente cómo fue este proceso:
- Nace Seguros del Centro en la ciudad de León, Guanajuato, en 1943
- La empresa es comprada por GE/Genworth en 1996
- Talanx adquiere a la aseguradora en el año de 2009
HDI Seguros es una de las empresas aseguradoras más importante den el mercado mexicano en la operación de autos. A finales de 2019, HDI Seguros tuvo una participación de mercado del 6.5%.
Actualmente la aseguradora cuenta con 402 empleados; tiene más de 2,000 agentes profesionales de seguros, y operaciones en 64 oficinas distribuidas en 48 ciudades de la República Mexicana y es una de las aseguradoras de autos más importantes de México.
El hecho de que sea una empresa de grandes principios éticos, y que ha sabido tener relaciones de largo plazo con sus clientes, le ha abierto las puertas para poder iniciar operaciones exitosas en todas esas 48 ciudades de México.
El Grupo Talanx
Por su parte Talanx, inicia operaciones en 1903. En Alemania, actualmente Talanx se ha convertido en la tercera empresa aseguradora dentro del mercado de seguros. En el año 2009, los ingresos de Talanx fueron alrededor de 21 mil millones de euros. Talanx tiene alrededor de 17,000 colaboradores y cuenta con aproximadamente más de 21millones de clientes a nivel mundial.
Talanx es un grupo que ha tenido un gran aumento en sus primas, y se ha consolidado como una de las aseguradoras de mayor crecimiento de primas en Europa. Sus ingresos fueron de 29 billones de euros a finales de 2014.
Finalmente es importante mencionar que Talanx es una de las aseguradoras más importantes y sólidas que operan en Europa, y adicionalmente ofrece servicios financieros a más de 150 países en el mundo.
¿Qué productos ofrece HDI en el país?
HDI ofrece los siguientes productos actualmente:
- Vida
- Accidentes personales
- Daños, que incluye:
a) Responsabilidad civil
b) Marítimo y transporte en carga y en cascos
c) Incendio
d) Riesgos catastróficos
e) Diversos - Seguro de autos
¿Qué volumen de primas tiene HDI Seguros?
Al terminar 2019, HDI Seguros se colocó como la aseguradora número diecisiete más importante dentro del mercado mexicano, al tener una cantidad de primas totales de 8,926 millones de pesos. Lo cual refleja que tuvo un crecimiento de casi 2% vs 2018.
HDI Seguros finaliza el año 2019 con una participación de mercado del 1.6%. Lo cual significa que prácticamente se mantuvo en el mismo nivel de 2018, donde mostró un 1.7%
¿Cuánto dinero gana HDI al año en México?
Tomando como base los estados financieros de 2019, al final del año, HDI Seguros terminó con una utilidad neta de 305 millones de pesos, lo cual refleja un crecimiento de 48 millones de pesos en relación a 2018.
Esto quiere decir que HDI Seguros mostró un crecimiento del 19% vs la utilidad neta de 2018.
¿Qué operaciones de seguros tiene HDI Seguros?
HDI Seguros está dentro de la categoría de aseguradoras de tamaño pequeño en el mercado mexicano de seguros, tomando en consideración todas sus operaciones. La principal operación de la empresa es Autos, categoría en la cual terminó 2019 como la quinta aseguradora más importante, en relación a primas emitidas.
Con base en el reporte de primas del cuarto trimestre de AMIS, el detalle de las operaciones HDI Seguros fue el siguiente:
- Vida = que representa el 0.7% de las primas.
- Accidentes Personales = que es el 0.4% de las primas totales.
- Daños = que representa el 15.1% de las primas totales.
- Autos = que es el 83.8% de las primas totales.
La participación de mercado de HDI Seguros en la operación de autos, prácticamente se mantuvo en el mismo nivel vs 2018. Actualmente tiene el 6.5%, mientras que en 2018 mostró 6.9%.
¿Cuántos asegurados tiene la empresa en México?
De acuerdo a las cifras oficiales del Reporte de la solvencia y condición financiero de la empresa de 2018, el desglose de asegurados por operación y por ramo fue el siguiente:
- Vida = Dato no disponible para 2018. En 2017 tuvo 25,610.
a) Grupo = 25,610. - Accidentes Personales = 266,027.
- Daños = 395,087.
a) Responsabilidad Civil = 55,232.
b) Marítimo y Transporte = 3,811.
c) Incendio = 115,575.
d) Riesgos Catastróficos = 92,797.
e) Diversos = 127,672. - Autos = 1,054,179.
¿Cuáles son las comisiones que HDI otorga a sus agentes?
Tomando como base los estados financieros dictaminados de 2019, podemos observar que HDI Seguros tiene un costo de adquisición total del 31%, en relación a sus primas totales. Este costo representó ser un total de 2,776 millones de pesos.
Las comisiones que paga HDI Seguros a sus agentes por operación, en relación a las primas emitidas respectivas, son las siguientes:
- Vida = 0.7%
a) Grupo = 0.7% - Accidentes Personales = 22.0%
- Daños = 12.4%
a) Responsabilidad Civil = 18.7%
b) Marítimo y Transportes = 11.1%
c) Incendio = 17.2%
d) Riesgos Catastróficos = 5.2%
e) Diversos = 11.6% - Autos = 7.1%
¿Cuánto gasta en siniestros anualmente HDI en México?
HDI Seguros gasta 5,481 millones de pesos al año en pago de siniestros; acabó en 2019 como la aseguradora número 17, en relación a siniestros totales por año. Esto representa un incremento del 20% en relación al año 2018.
Con base en las cifras oficiales del Reporte de siniestros del cuarto trimestre de 2019 de AMIS, HDI Seguros mostró la siguiente siniestralidad por operación:
- Vida = 5.8 millones de pesos.
- Gastos Médicos = 35.6 millones de pesos.
- Accidentes Personales = 24.9 millones de pesos.
- Daños = 577.8 millones de pesos.
- Autos = 4,837.7 millones de pesos.
¿Qué porcentaje de las primas corresponden a los siniestros en cada operación de HDI?
Con base en la información oficial disponible de 2019 de AMIS, se puede ver que los porcentajes de siniestros, en relación a las primas emitidas de cada operación fueron los siguientes:
- Vida = 9%.
- Gastos Médicos = No se tiene el dato de las primas en 2019, pero tomando los siniestros de 2019, sería del 100%.
- Accidentes Personales = 71%.
- Daños = 43%.
- Autos = 65%.
El total de siniestros que tuvo HDI Seguros durante 2019 representó ser el 61% en relación a las primas totales.
¿Cuánto dinero gana (o pierde) técnicamente HDI en cada uno de sus ramos?
Al final de 2018, HDI Seguros terminó con una pérdida técnica de 26.2 millones de pesos, que representa ser el -0.3% de sus primas totales de 2018.
La utilidad/(pérdida) de HDI Seguros por cada operación fue:
- Vida = 7.8 millones de pesos = -82% de sus primas.
- Accidentes Personales = -0.5 millones de pesos = -1% de sus primas
- Daños = 1,045.6 millones de pesos = 15% de sus primas.
- Autos = -156.5 millones de pesos = -2% de sus primas.
¿Cuál es el costo de operación de HDI Seguros?
Tomando como los estados financieros dictaminados de 2019, el costo de operación total de HDI Seguros fue de 283.8 millones de pesos. Esto representa un crecimiento de 40.2 millones vs 2018.
Su costo de operación resultó ser el 3.2% de sus primas totales de ese año, y este porcentaje se encuentra muy a la par de 2018, año en el cual tuvo 2.8%
¿Cuál es el número telefónico de HDI?
Su teléfono de contacto es: 01 800 0000 434.
Cuenta con un número de marcación rápida: *434 = *HDI.
¿Cuál es la página web de HDI en México?
Puedes obtener toda la información sobre HDI Seguros en:
www.hdi.com.mx
¿Dónde puedo cotizar los seguros de auto de HDI?
En Kayum puedes encontrar cotizadores de los seguros de autos, por favor presiona aquí para cotizar y obtener tu seguro.
